Всякий раз, когда процентные ставки растут, многие инвесторы, особенно пенсионеры с крупными облигациями, обеспокоены. И большинство инвесторов не хотят делать какие-либо новые инвестиционные шаги. Конечно, у них есть все основания для беспокойства или нерешительности. С инфляцией может быть очень сложно бороться. И это монстр, который быстро пожирает инвестиционные портфели.
Официальные процентные ставки, как правило, ненадежны или даже полностью ложны во времени, и это может преуменьшить или недооценить ситуацию. Таким образом, вы не должны доверять цифрам, так как это может побудить вас принять решения, которые могут испортить ценность ваших инвестиций на ваших глазах.
С другой стороны, переоценка инфляции имеет и негативные последствия. Переоценка хеджирования инфляции или любого другого хеджирования может привести к потере ценного дохода, обычно медленно ( даже если медленно, это плохо ). Если вы действительно хотите преуспеть в качестве инвестора, вам необходимо защитить свои существующие инвестиции от инфляции, чтобы это не разрушило ваш инвестиционный портфель.
Вам также необходимо правильно разыграть свои карты в отношении новых инвестиций. Это не сложно сделать - нужно просто знать, что делать и чего избегать при росте инфляции. Наличие этих знаний - единственный способ принимать обоснованные инвестиционные решения и застраховать свой портфель от растущих процентных ставок.
К счастью, существует несколько проверенных стратегий и методов для разумного инвестирования в периоды инфляции. И вот шесть таких стратегий.
6 выгодных способов инвестирования при росте процентных ставок (высокая инфляция)
1. Дитч с высоким доходом секторов
Делая новые инвестиции в периоды повышения процентных ставок, вы должны избегать возлюбленных секторов с высокими доходами, таких как коммунальные услуги и телекоммуникации, как чумы. Зачем? Причина в том, что доходы в этих секторах, как правило, резко сокращаются по мере восстановления экономики. Вместо этого вы должны инвестировать в сектора, в которых компании могут увеличить прибыль быстрее по мере роста экономики.
Что касается товаров, то они могут пострадать по мере роста процентных ставок и могут стать хитрой ставкой. Более высокие ставки по ипотечным кредитам не повредили домашним ценностям.
2. Избегайте казначейских и ипотечных облигаций
При фиксированном доходе вы должны держаться подальше от казначейских и ипотечных облигаций, потому что на эти ценные бумаги больше всего влияет конец любой специальной программы, направленной на экономику экономики, такой как программа покупки активов Федеральной резервной системы. Вместо этого рекомендуется инвестировать в сделки между муниципальными облигациями, которые были наказаны страхами дефолта. Тем не менее, вы можете испытать желание скупить краткосрочные долги. Противостоять этому искушению.
3. Инвестировать в экономически чувствительные сектора
Еще один разумный способ инвестировать в период высоких процентных ставок - это обратить внимание на экономически чувствительные сектора, такие как компании по усмотрению потребителей ( которые продают такие товары, как автомобили ), энергетика и финансовые запасы. Помимо возможности приносить хорошую прибыль даже в периоды инфляции, такие сектора также имеют дополнительное преимущество в том, что они относительно дешевы для инвестиций.
4. Не стесняйтесь инвестировать в дома и связанную с ними собственность
Хотя повышение процентных ставок приведет к росту цен на ипотечные кредиты, это не обязательно приведет к падению цен на жилье. Исторически сложилось очень мало взаимосвязей между ставками по ипотечным кредитам и ценами на жилье, при прочих равных условиях. Таким образом, период повышения процентных ставок все еще является подходящим временем для покупки дома, особенно для покупателей с хорошим кредитом.
5. Инвестируйте в розничные акции
Розничная торговля, в частности дисконтные ритейлеры и те, которые продают предметы первой необходимости, имеют тенденцию удерживать свои позиции даже в условиях повышения процентных ставок. И обоснование очевидно: во время инфляции люди будут стремиться к тем, кто предлагает скидки, чтобы растянуть свой торговый доллар.
Например, Costo Wholesale Corporation представляет собой хорошую ценность для инвесторов, которые хотят инвестировать в период инфляции и захватывают акции компании, которая отражает сомнительную тенденцию субсидируемой налогоплательщиком прибыли. Кроме того, что у компании привлекательная прибыль на акцию (около $ 4, 54), вы можете спать спокойно, зная, что Costco платит своим сотрудникам справедливую заработную плату, снимая давление на экономику.
6. Инвестируйте в золото
Золото - это фантастическое хранилище стоимости. Как инвестиция, она подходит для широкого круга целей и принципов. Некоторые люди считают, что золото является основной защитой от инфляции и других экономических угроз для инвестиций. Несмотря на растущее согласие относительно относительной стоимости золота как средства защиты от инфляции, оно должно быть частью вашей стратегии инвестирования по мере роста процентных ставок.
Инвестировать в золото с каждым днем становится все проще, так как теперь появляется все больше и больше возможностей для инвестирования в драгоценный желтый металл - вы можете инвестировать в золотые слитки, золотые украшения, золотые взаимные фонды, закрытые фонды, а также золотые опционы или фьючерсы,