У вас есть карьера или бизнес? Задумывались ли вы о том, какой жизнью хотели бы жить, если у вас больше нет сил работать?
Если вы на самом деле не уделяли серьезного внимания ни одному из этих вопросов, заданных выше, возможно, вы что-то упустили. Очень важно знать, что крайне важно иметь надлежащую подготовку к выходу на пенсию, которая принесет вам душевное спокойствие и удовольствие, когда действительно наступит время выхода на пенсию. На самом деле вам не нужно ждать, когда вы почти уйдете на пенсию, прежде чем вы начнете искать финансового консультанта. Лучшее время для начала подготовки к выходу на пенсию - сегодня.
В городе множество финансовых консультантов, и вам нужно знать, что вы не можете просто отправиться туда, чтобы передать свои пенсионные планы кому-либо. Потратьте время на поиск всех финансовых советников для выхода на пенсию, которые вы можете найти, и просматривайте их один за другим, исходя из своих предпочтений, прежде чем сделать свой выбор. Эти 7 надежных советов помогут вам выбрать хорошего финансового консультанта, который будет соответствовать вашим пенсионным планам.
Как выбрать лучшего финансового консультанта для выхода на пенсию
1. Выберите сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP® Professional )
Первое, на что нужно обращать внимание при покупке финансового консультанта для выхода на пенсию, это квалификация человека. Профессиональный и компетентный финансовый консультант должен взять на себя обязательство получить необходимую сертификацию для работы в своей отрасли. Убедитесь, что вы выбрали финансовый планировщик, который сертифицирован. В то время как некоторые финансовые консультанты работают без этой сертификации, самое идеальное - это получить кого-то, кто пережил двухлетний процесс становления сертифицированным финансовым консультантом. В дополнение к этому, вы также можете рассмотреть те из них, которые являются зарегистрированным инвестиционным консультантом (RIA), аккредитованным инвестиционным доверенным лицом (AIF) и дипломированным консультантом по планированию выхода на пенсию (CRPC).
2. Выберите опытного финансового консультанта
Если вы не хотите поручать ремонт и техническое обслуживание вашего автомобиля неопытному механику, почему вы хотите сделать то же самое с вашим планом финансового выхода на пенсию? Вам следует убедиться, что вы выбрали Финансового консультанта, который имеет хороший опыт работы в своей области. Выберите финансового консультанта, который со временем подтвердил свою ценность в отрасли. Вы могли бы сделать это, спросив людей, которые прошли этот путь, чтобы убедиться, что вы получите самое лучшее.
3. Проверьте на хорошие инвестиционные отчеты
Поскольку ваш пенсионный финансовый вклад будет инвестироваться от вашего имени, крайне необходимо, чтобы вы рассмотрели вопрос о финансовом консультанте, имеющем хорошую репутацию в области инвестиций. Когда вы обращаетесь к любому финансовому консультанту, попросите просмотреть его записи об инвестициях, если вы не можете его интерпретировать, ищите того, кто может. Когда вы подтвердите инвестиционные записи ваших потенциальных финансовых консультантов, это обеспечит сохранение ваших пенсионных сбережений в проверенных, надежных и надежных руках, которые позволят вам обрести душевное спокойствие и мечтать об уходе на пенсию.
4. Проверьте их структуру компенсации
Гораздо больше, чем просто выбор финансового консультанта, которого вы можете себе позволить, будьте уверены, что план оплаты хорош. Вы также должны поставить перед собой задачу выбрать ту, которая имеет структуру компенсации, которая подходит вам. Прежде чем подписывать какой-либо контракт с финансовым консультантом, убедитесь, что вы запрашиваете структуру вознаграждения. Не делайте выбор, пока не будете удовлетворены тем, как вы будете получать отдачу от инвестиций после выхода на пенсию.
5. Выберите финансового консультанта с хорошей этикой обслуживания клиентов
При покупке финансового консультанта для выхода на пенсию, выберите тот, который имеет хорошую этику обслуживания клиентов. Правда заключается в том, что тот, кого вы выберете в качестве финансового консультанта, будет иметь доступ к некоторым вопросам вашего здоровья, семьи и личной жизни. Вы не хотите выбирать консультанта, который может свободно предоставлять информацию о вашем здоровье, семье или личных проблемах общественности. Требуется, чтобы основной и дисциплинированный профессионал знал, как сохранить проблемы людей, к которым они имеют отношение, только для себя, не позволяя третьей стороне знать об этом.
6. Выберите финансового консультанта, которому вы можете доверять
Вам просто нужно выбрать финансового консультанта, которому вы можете доверять, потому что гораздо больше, чем доведение своих финансов до их ухода, вы также будете доверять качеству жизни, которое, как вы ожидаете, вы будете проживать после ухода на пенсию. Правда в том, что любой может выдавать себя за финансового консультанта, если у него есть деньги, чтобы получить необходимую лицензию для практики. Даже преступник, которому никогда не предъявлялись обвинения в финансовых преступлениях, также может претендовать на звание финансового консультанта. Убедитесь, что вы просматриваете их прошлые записи, чтобы не стать жертвой какого-либо мошенника, разыскивающего людей, чтобы обмануть его.
7. Выберите тот, который вы можете себе позволить
Без сомнения, есть различные финансовые планировщики с различными платами за услуги и различными схемами взносов и взносов. Поскольку вы не соревнуетесь ни с кем, кроме себя, вам должно быть удобно выбрать финансового консультанта, которого вы можете себе позволить. Нет смысла растягивать ваш финансовый бюджет, чтобы соответствовать вашим пенсионным планам. Вот почему желательно начинать планирование уже тогда, когда вы получите свою первую работу.
Самый простой способ сделать отличный выбор, когда у вас есть множество вариантов, - это точно знать, что вы ищете, прежде чем отправиться туда, чтобы начать делать покупки. Если вы заранее не знаете, какой финансовый консультант вам нужен для пенсионных планов, вы, вероятно, попадете в чужие руки. Однако, если вы потратите время, чтобы следовать 7 советам, рассмотренным выше, в сочетании с другой информацией, которую вы могли бы получить с помощью своего личного исследования, вы обязательно получите Финансового консультанта, который идеально вписался бы в ваши пенсионные планы.